Кейс 3. Сергей К. — 7,8 млн руб., оспаривание дарения квартиры дочери

Краткие данные

Ситуация

Сергей — бывший директор небольшой строительной компании, к 2022 году компания закрылась с долгами, после чего долги частично перешли на физлицо как поручителя. Часть долгов — личные кредиты, ранее использованные на пополнение оборотного капитала компании.

Структура долгов:

• Сбер (как кредитор по поручительству) — 4 200 000 руб.
• ВТБ — 2 100 000 руб. (личный потребительский 2020 г.)
• Альфа-Банк — 980 000 руб. (овердрафт по личной карте)
• 1 МФО — 520 000 руб. (срочный заём 2023 г. для расчёта по налогам)

Доход на момент обращения — около 110 000 руб./мес. (трудоустроен по найму). Жена работает учителем, раздельные счета и имущество. Двое детей: старшая дочь 27 лет (живёт отдельно), младший сын 18 лет (студент).

Имущество

• 3-комнатная квартира в Хорошёво-Мнёвниках — оформлена на жену (приобретена в 2014 году в её добрачную собственность по наследству, в браке не была).
• Дача в Подмосковье — оформлена на жену.
• Автомобиль Volkswagen 2017 г. в. — оформлен на Сергея, рыночная стоимость ~600 000 руб.
• 2-комнатная квартира в Москве, район Бирюлёво — была подарена дочери в январе 2022 года.

Узловой вопрос: дарение квартиры дочери

В январе 2022 года Сергей оформил дарение 2-комнатной квартиры в Бирюлёво на дочь. На момент сделки квартира стоила ~9 200 000 руб.

К моменту обращения в центр (март 2024) от даты дарения прошло 2 года и 2 месяца — сделка попадала в 3-летний срок оспаривания по ст. 61.2 Закона № 127-ФЗ. Управляющий гарантированно попытался бы её оспорить, и при оспаривании квартира вернулась бы в массу и была реализована (~9 млн руб. дополнительно к взысканию).

Старший партнёр Веригина О. А. оценила перспективы защиты сделки:

• На январь 2022 года у Сергея не было признаков неплатёжеспособности по ст. 2 Закона № 127-ФЗ: компания работала, личные обязательства обслуживались в срок, открытых исполнительных производств не было.
• Дарение оформлено в обычной семейной ситуации — дочь после замужества готовилась переехать в собственное жильё.
• Финансовые проблемы у Сергея начались только осенью 2022 года, когда у компании возникли кассовые разрывы из-за санкций и удорожания материалов. До этого момента кредиты обслуживались.
• Нет признаков целенаправленного вывода активов перед банкротством — между дарением и просрочкой прошло 9 месяцев, и в течение них Сергей продолжал обслуживать обязательства.

Стратегия: подача заявления о банкротстве с заранее подготовленной защитной позицией по этой сделке.

Ход процедуры

Март 2024. Заключение договора (130 000 руб.). Сбор документов — 25 рабочих дней (нужны были справки за 3,5 года, так как ключевой момент защиты — финансовое состояние на январь 2022).

Апрель 2024. Подача заявления в Арбитражный суд г. Москвы. Уплачена госпошлина и депозит управляющему.

Май 2024. Введение процедуры реализации. Управляющий — из СРО, с которым у Колесникова Д. С. отлажены деловые отношения (важно для процедурно-чистого ведения дела).

Июнь 2024. Управляющий подал заявление об оспаривании дарения от 2022 года. Юристы центра подготовили возражения на 22 листах с приложением:

• справки 2-НДФЛ Сергея за 2021–2022 годы (стабильный высокий доход на момент сделки);
• бухгалтерская отчётность компании Сергея за 2021–2022 годы (прибыльная деятельность на момент сделки);
• выписки из банков, подтверждающие отсутствие просрочек на январь 2022;
• свидетельство о замужестве дочери (декабрь 2021 г.) — подтверждение мотивов сделки;
• справки о том, что дочь и муж проживают в подаренной квартире с момента её получения (договор электроснабжения, прописка).

Сентябрь 2024. Заседание по обособленному спору. Веригина О. А. лично представляла позицию защиты. Аргументация в заседании заняла около 1 часа. Суд отказал управляющему в признании сделки недействительной.

Октябрь 2024. Управляющий подал апелляцию в 9 ААС. Веригина подготовила отзыв. Декабрь 2024 — апелляция оставила определение в силе. Сделка защищена окончательно.

Октябрь–декабрь 2024. Параллельно велась стандартная работа: реестр требований кредиторов (банки заявились, юрист уменьшил Альфа-Банк на 12% за счёт неправильно начисленных неустоек), реализация автомобиля (продан за 540 000 руб.).

Январь 2025. Финальный отчёт управляющего. Суд вынес определение о завершении процедуры и освобождении от обязательств.

Итог

• Списано: 7,8 млн руб. долгов.
• Сохранено: подаренная дочери квартира (~9,2 млн руб. рыночной стоимости), квартира и дача жены (никогда не были в риске — раздельная собственность), доходы Сергея на будущее.
• Утрачено: автомобиль (540 000 руб.).
• Срок: 11 месяцев совокупно (включая апелляцию по обособленному спору).
• Затраты клиента: 130 000 руб. услуги + ~40 000 руб. обязательные расходы.

Цитата клиента

«До обращения в «Гарант-Консульт» мне говорили в нескольких компаниях, что подаренную дочери квартиру «почти 100% заберут». Только Дмитрий Сергеевич сказал прямо: «Срок ещё не вышел, но позиция защитима, если будем грамотно работать». Год потом мы переписывались, готовили документы — но в итоге квартиру отстояли. Я выписывал чеки на 130 тысяч за услугу не зря — это была спасённая квартира на 9 миллионов. Никогда такой математики не делал в свою пользу».

Связанные материалы

• Услуга: Защита от оспаривания сделок
• Услуга: Защита имущества
• Статья: Подаренное родственникам имущество
• Статья: Определение СКЭС ВС РФ от 14.06.2023 № 305-ЭС23-3414